Hãy xem xét ba vấn đề gần đây nhất trên báo chí của hiệp hội và ngành nghề, sau đó trả lời những câu hỏi bên dưới.

Những cơ hội là gì và chúng ở đâu?

Hiện có những mối đe dọa nào?

Làm thế nào để bạn tận dụng được chúng?

Làm cách nào bạn có thể giảm thiểu những đe dọa và/hoặc biến chúng trở thành cơ hội?

Những ví dụ về các vấn đề ảnh hưởng tới ngành dịch vụ tài chính

• Thế hệ những người ra đời trong thời kì bùng nổ dân số sau Thế chiến thứ hai đại diện cho số lượng cơ hội lớn, nhưng sẽ cần thêm nhiều sự trợ giúp hơn thời kì bố mẹ của họ bởi họ sẽ sống lâu hơn và những sự lựa chọn cũng phức tạp hơn.

• Những nhà sản xuất hàng đầu sẽ tiếp tục đầu tư mạnh mẽ vào việc đào tạo.

• Những cơ quan lớn đang yêu cầu các nhà cố vấn làm việc nhiều hơn so với thế hệ trước. Những nhà sản xuất hàng đầu sẽ nắm vững công việc marketing.

• Những chu kì kinh doanh có thể dài hơn; những khách hàng tiềm năng có tiền sẽ đòi hỏi được chỉ dẫn.

• Những áp lực cạnh tranh đang làm giảm tính năng của cơ cấu về phận sự. Sự thành công lâu dài đòi hỏi năng lực bán phí dịch vụ.

• Môi trường pháp lý đang mang đến những mức độ minh bạch cao hơn, điều này sẽ đòi hỏi khả năng giao tiếp và những kĩ năng được đào tạo tốt hơn.

Công thức đơn giản cho việc viết những chiến lược…

Xác định hoạt động kinh doanh

hoặc

Những kết quả trông đợi

hoặc

Công việc sẽ được thực hiện như thế nào

Sau đây là một số ví dụ về việc sử dụng công thức này:

Chúng tôi gọi bài tập này là Chuyển hướng kinh doanh.

Bước 1: Vẽ phác thảo về thu nhập, lợi tức và mục đích sản xuất cho 1, 3 hoặc 5 năm tới.

Bước 2: Nghĩ ra 4 chiến lược cần thiết để đạt được mục đích trong Bước 1.

Bước 3: Xác định từ 2 tới 4 kế hoạch hành động chính cho mỗi chiến lược.

Những kế hoạch hành động là những dự án hoặc chương trình điển hình.

Những kế hoạch hành động

________________________________ ________________________________ _______

Những chiến lược được liệt kê dưới đây là những chiến lược phổ biến trong ngành dịch vụ tài chính. Các mẫu dưới đây được thiết kế để giúp bạn xây dựng bản nháp đầu tiên thật nhanh chóng.

Khách hàng

Xác lập vị thế

Được biết đến vì…………..ở tầm cỡ địa phương/quốc gia/quốc tế.

Thị trường mục tiêu

Tập trung vào phục vụ khách hàng/cộng đồng…….., ……….và ……..

Những cơ hội

Tập trung vào xu hướng/cơ hội ……., ………và ……..

Sản phẩm/Dịch vụ

Những sản phẩm/dịch vụ chủ chốt là………….., …………..và …………..

Cuộc họp khởi đầu

Tạo nên niềm thích thú/nhu cầu cho những khách hàng ban đầu bằng việc…………..,…………..và …………..

Cải tiến qui trình

Lập kế hoạch và thực hiện

Củng cố ………….. qui trình về…………..và…………..bằng việc …………..và Marketing/Khách hàng tiềm năng

Cải thiện sự hiệu quả của công việc marketing/gây dựng mạng lưới/khách hàng tiềm năng bằng việc…………..,…………..và……………

Tỉ lệ kết thúc giao dịch thành công

Tăng tỉ lệ kết thúc giao dịch thành công bằng việc………….., ……………và …………..

Phân phối sản phẩm/dịch vụ

Tăng chất lượng/sự kịp thời/độ cách…………..và ………….. chính xác của…………..bằng

Những quy trình kinh doanh

Tăng cường/cải thiện những quy trình………và……….bằng cách…………..và …………..

Không phải tất cả những chiến lược này sẽ đều phù hợp với công việc của bạn, nhưng những mẫu này có thể giúp bạn tập trung vào việc bạn sẽ xây dựng công việc kinh doanh của mình thế nào và cái gì sẽ khiến nó thành công lâu dài.

Học hỏi và lớn mạnh

Phát triển/chuyên môn chức vụ
Phát triển/Tăng cường kỹ năng chuyên môn………….. và ………….. bằng việc ……………và …………..
Kiến thức về kỹ thuật/sản phẩm
Mở rộng kiến thức về kỹ thuật/sản phẩm………….. và …………..bằng cách ………….. và …………..
Năng suất cá nhân
Tăng năng suất làm việc cá nhân bằng việc………….. và…………..
Kỹ năng giao tiếp và thuyết trình
Tăng cường kỹ năng giao tiếp/thuyết trình bằng việc………….. ,…………..và…………..
Công nghệ
Đầu tư/học hỏi những công nghệ về………….. và ………….. để cải thiện………….. và …………..

Tài chính

Tỉ lệ tăng trưởng
Tăng trưởng kinh doanh mức…. % bằng việc………….. , ………….. và…………..
Lợi nhuận
Đảm bảo lợi nhuận bằng cách…………… , …………..và…………..
Kiểm soát chi phí
Kiểm soát chi phí bằng cách………….. , ………….. và…………..

Đầu tư vào công việc của bạn

Đầu tư vào………….. và………….. để hỗ trợ/cải thiện………….. và…………..
Giá trị thực cá nhân/Nợ cá nhân
Cam kết để phát triển giá trị thực/giảm nợ bằng cách………….. , ………….. và…………..